KoortiaGuide
Assembler un dossier de prêt en un seul PDF
Une banque ou un portail partenaire attend rarement quinze pièces jointes séparées. Regrouper les justificatifs d'un client en un PDF unique, dans un ordre logique, accélère l'instruction et évite les allers-retours « il manque l'avis d'imposition ».
Quel ordre adopter pour les pièces ?
Reprenez l'ordre de la check-list de l'établissement si elle existe. À défaut, un ordre courant qui suit la lecture d'un analyste crédit :
- Identité et situation : pièces d'identité, livret de famille ou PACS, justificatif de domicile.
- Revenus : trois derniers bulletins de salaire, contrat de travail, deux derniers avis d'imposition (bilans pour les indépendants).
- Comptes : trois derniers relevés de chaque compte courant, épargne disponible.
- Projet : compromis ou promesse de vente, devis de travaux, plan de financement.
- Crédits en cours : tableaux d'amortissement et offres de prêt existantes.
Pourquoi fusionner dans le navigateur ?
Les pièces d'un dossier de financement sont des données personnelles sensibles : revenus, comptes, situation familiale. Avec Koortia, la fusion est réalisée par votre navigateur, sur votre poste : aucun fichier n'est envoyé sur un serveur, ce qui simplifie votre conformité RGPD vis-à-vis de vos clients.
Le fichier obtenu reste un PDF standard, lisible par tous les logiciels et portails bancaires.
Bonnes pratiques avant l'envoi
- Nommez le fichier de façon explicite : « Dossier — NOM Prénom — banque — date.pdf ».
- Vérifiez le poids final : au-delà de quelques Mo, passez-le dans l'outil Compresser PDF avant de le déposer sur un portail.
- Retirez la protection par mot de passe des PDF sécurisés avant de les ajouter : ils ne peuvent pas être fusionnés.
- Scans papier ou photos de smartphone : convertissez-les d'abord avec Images vers PDF, puis fusionnez.